مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: اعرف عميلك

الاسم، والجنسية، وتاريخ الميلاد، والعنوان، ومصدر الأموال/الثروة، وطبيعة النشاط. وللشركات: هيكل الملكية، والمستفيدون الحقيقيون، والعنوان المسجل. حدّث بيانات اعرف عميلك كل 3–5 سنوات أو عند حدوث تغييرات جوهرية. احتفظ بالسجلات لمدة 7 سنوات على الأقل.

قبل الدخول في علاقة عمل أو تنفيذ معاملة تتجاوز 50,000 درهم (أو ما يعادلها). تحقق من الهوية باستخدام وثائق رسمية (جواز السفر، الهوية الإماراتية، رخصة القيادة). واحصل على إثبات عنوان (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي عمره أقل من 3 أشهر). وللعملاء مرتفعي المخاطر (الأشخاص السياسيون ممثلو المخاطر، والأفراد المدرجون على قوائم العقوبات) تُطبَّق العناية الواجبة المعززة.

أي معاملة تبدو غير متسقة مع ملف العميل، أو كبيرة على غير المعتاد، أو تتضمن تحويلات متعددة متسارعة، أو تستخدم النقد لتفادي حدود الإبلاغ، أو ترتبط بولايات قضائية عالية المخاطر. أبلغ عنها خلال 10 أيام إلى وحدة المعلومات المالية عبر fiu.gov.ae؛ ويمكنك أيضاً الاتصال بخطها الساخن (04-309-1111) للحصول على إرشاد سرّي.

ينبغي للأعمال والمهن غير المالية المحددة الأكبر حجماً أو التي تتعامل مع أحجام كبيرة تعيين مسؤول. وتوصي وحدة المعلومات المالية بتكليف شخص مسؤول عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. واحتفظ بتوثيق لسياساتك في مكافحة غسل الأموال وتدريب موظفيك.

لا. تنطبق على المؤسسات المالية وعلى الأعمال والمهن غير المالية المحددة، وتشمل وسطاء العقارات وتجار المعادن والأحجار الثمينة والمدققين والمحاسبين ومزودي خدمات الشركات والمحامين وكتّاب العدل عند تنفيذ معاملات محددة.

المنصة الإماراتية التي تسجّل فيها الأنشطة المحددة وتقدّم عبرها تقارير المعاملات المشبوهة.

التسجيل في goAML، وإجراء تقييم لمخاطر النشاط، وتطبيق العناية الواجبة مع تدابير معززة للمخاطر الأعلى، والمراقبة المستمرة، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وتعيين مسؤول امتثال، وتدريب الموظفين، وحفظ السجلات.